O Brasil tem sido alvo de um esquema gigantesco de golpe, que se espalha por todo o país e também tem atingido diversos brasileiros no exterior. O crime em questão envolve falsos grupos de investimentos que operam em aplicativos de troca de mensagem. Somente no Brasil, estima-se que a prática já causou um prejuízo de mais de R$ 1 bilhão e afetou mais de 20 mil vítimas.
Em julho de 2023, a polícia brasileira chegou a realizar prisões nos estados de Rio Grande do Sul, Santa Catarina e São Paulo de criminosos supostamente envolvidos nessa forma de golpe. As polícias do Mato Grosso do Sul, Goiás e Tocantins também já investigam práticas semelhantes realizadas em seus territórios.
Entenda o golpe
Segundo investigações, a ação criminosa tem como característica atrair suas vítimas prometendo altos retornos financeiros através de supostos investimentos no mercado de ações.
Os golpistas criavam uma falsa plataforma digital de investimentos online chamada “gênesis.net”, nome em parte inspirado em uma empresa legítima do ramo financeiro, a “Gênesis Investimentos”. No entanto, essas duas empresas não possuem nenhuma relação entre si.
As vítimas eram incentivadas a instalar o aplicativo “genesis.net” em seus celulares e fornecer seus dados pessoais. Em seguida, eram adicionadas a grupos de WhatsApp, onde recebiam orientações sobre os supostos investimentos e eram pressionadas a fazer aplicações rapidamente, com a alegação de que os golpistas tinham acesso a “informações privilegiadas” sobre momentos ideais para investimentos lucrativos.
Contudo, todo o dinheiro investido ia parar nas contas dos criminosos, principalmente em paraísos fiscais no exterior. Os golpistas utilizavam técnicas sofisticadas para fazer as transações parecerem legítimas e seguras. Suspeita-se que os criminosos tenham criado pelo menos três empresas de fachada para desviar o dinheiro das vítimas.
Os falsos Investimentos nos Estados Unidos
Em locais onde oportunidades de ganhar dinheiro surgem, golpistas não ficam para trás e prontamente se aproveitam. Isso foi evidente com os investimentos em criptomoedas a partir de 2020, bem como outros tipos de investimentos considerados “a bola da vez”. Nos Estados Unidos, em especial, a tendência tem se voltado para investimentos em ações de pequenas empresas ou até mesmo empresas fictícias, aplicações que levantam questionamentos sobre a sua credibilidade.
Como atleta internacional condecorado, David Joseph Bunevacz destoa do perfil típico de um vigarista. No entanto, em julho de 2022, o decatleta vencedor da medalha de ouro foi considerado culpado por envolvimento em uma fraude de investimento. Um esquema de pirâmide avaliado em US$28 milhões estava associado a diversas de suas empresas relacionadas à cannabis. Apesar de suas realizações esportivas, Bunevacz agora enfrenta a perspectiva de passar duas décadas em uma prisão federal devido a essa condenação. Esse caso é apenas um exemplo de como a fraude em diferentes tipos de investimentos continua a se proliferar.
A Federal Trade Commission (FTC) dos EUA tem emitido alertas acerca da crescente quantidade de propostas de “oportunidades de investimento” que têm surgido e ganhado popularidade desde 2022. Coincidentemente, a partir de 2023, observou-se um aumento significativo de postagens em grupos de brasileiros nos Estados Unidos no Facebook, reforçando a necessidade de extrema cautela. Com os avanços tecnológicos dos últimos anos, os golpistas têm se mostrado cada vez mais astutos, reinventando-se com novas táticas que podem facilmente convencer as pessoas sobre a legitimidade dessas oportunidades.
Abaixo, Quatro (4) Tipos de Golpes Mais Comuns nos EUA a partir de 2022:
- Advance Fee Fraud – Um adiantamento ou pagamento de taxa antecipada que promete às vítimas uma quantia falsa de dinheiro ou retorno de investimento dias ou semanas depois.
- Affinity Fraud – Tem como alvo grupos específicos e identificáveis, como idosos, associações religiosas e comunidades étnicas. Uma vez que os vigaristas ganham a confiança do grupo, eles convencem os membros a se envolverem em esquemas financeiros enganosos.
- Binary Options Fraud – Um contrato que paga automaticamente uma recompensa fixa para um resultado de investimento. Os fraudadores usam opções binárias para criar contratos falsos ou manipulados para roubar seu dinheiro – ou mesmo obter informações suficientes para roubar sua identidade.
Como se proteger do “Golpe do Investimento”
Para se proteger contra esses tipos de golpes, é importante que as pessoas estejam cientes dos sinais de alerta e tomem algumas precauções. Algumas dicas úteis para evitar cair em golpes virtuais incluem:
- Ofertas muito boas para serem verdade: Fique atento a promessas de investimentos com retornos muito altos e rápidos, pois geralmente são tentativas de golpe.
- Comunicações suspeitas: Verifique a legitimidade de empresas ou organizações que entram em contato com você. Se houver dúvida, entre em contato diretamente com a empresa usando os canais oficiais.
- Pressão para agir rapidamente: Desconfie de pessoas ou empresas que o pressionam para tomar decisões urgentes, especialmente quando envolve transferências de dinheiro.
- Métodos de pagamento incomuns: Se uma empresa com a qual você já lidou no passado solicitar um método de pagamento incomum, desconfie e verifique sua autenticidade antes de prosseguir.
- Não compartilhe informações pessoais: Empresas legítimas não pedirão informações confidenciais, como senhas ou PINs, através de mensagens de texto ou e-mails.
- Verificação de redes sociais: Tenha cuidado ao se envolver em grupos de investimento em redes sociais, especialmente quando o retorno prometido parece irreal.
O golpe do falso investimento é apenas um dos muitos esquemas fraudulentos que existem atualmente. Outros golpes, como golpes de pagamento autorizado (APP), golpes de entrega de encomendas, roubo de identidade e outros, também são comuns e podem afetar qualquer pessoa.
Portanto, é fundamental que todos estejam alertas e informados sobre essas táticas criminosas. Se você suspeita de que está sendo alvo de um golpe, não hesite em relatar o incidente às autoridades para que as medidas cabíveis sejam tomadas.
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